8f0599f9e86afc1d 3190884

МАЛЫЙ И СРЕДНИЙ БИЗНЕС. СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОДОБРЕНИЯ КРЕДИТА

 

Документы предоставляются по каждому из участников сделки: заемщику, залогодателю, поручителю (в том числе по всем компаниям Группы).

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОДОБРЕНИЯ КРЕДИТА ДО 3 МЛН РУБ. 

ОБЩИЕ ДОКУМЕНТЫ

  • Заявка-анкета юридического лица/индивидуального предпринимателя 

  • Паспорта руководителя, главного бухгалтера, акционеров (участников) юридического лица – участника сделки, а также ИП и других физических лиц – участников сделки

ПРАВОУСТАНАВЛИВАЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИП

  • Свидетельство о государственной регистрации

  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

  • Лицензии и разрешения на занятия отдельными видами деятельности, в случаях, предусмотренных законодательством

ПРАВОУСТАНАВЛИВАЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ ТОЛЬКО ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ (В ДОПОЛНЕНИЕ К ПРЕДЫДУЩЕМУ ПУНКТУ)

  • Устав со всеми изменениями и дополнениями (если были) и свидетельства о гос. регистрации указанных изменений/дополнений

  • Протокол (решение) подтверждающий назначение Генерального директора

  • Протокол (решение) об избрании Совета Директоров (Наблюдательного совета), если применимо

  • Приказ о назначении Главного бухгалтера или возложении обязанности по ведению бухгалтерского учета на руководителя

ФИНАНСОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ

  • Бухгалтерская отчетность

  • При ОСНО: бухгалтерская отчетность (форма №1, форма №2) за последние 4 отчетных периода (квартальные, включая промежуточную отчетность)

  • с приложением документов, подтверждающих сдачу годовой отчетности в налоговую инспекцию

  • При УСН / ЗНДФЛ: налоговые декларации за последние 2 отчетных периода (годовые) с приложением документов, подтверждающих сдачу отчетности в налоговую инспекцию

  • При патентной системе: Патенты за последние 2 отчетных периода (годовые), выданные в установленном законодательством РФ порядке на право существления деятельности, регулированию путем выдачи патента

За 2 последних отчетных квартала информация об:

(Предоставляется за закрытые кварталы в виде развернутых ОСВ по субсчетам и контрагентам в поквартальной разбивке в формате excel.

В случае отсутствия автоматизации учета, информация предоставляется в произвольной форме)

  • общая ОСВ по всем счетам

  • основных средствах (сч. 01)

  • оборотах по счетам в банках и кассе (карточка сч. 51 за последние 12 месяцев и ОСВ по сч. 50)

  • расчетам с поставщиками, покупателями (сч. 60, 62, 76)

  • краткосрочных и долгосрочных кредитах и займах (сч. 66, 67)

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОДОБРЕНИЯ КРЕДИТА СВЫШЕ 3 МЛН РУБ. 

ДОКУМЕНТЫ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ КОММЕРЧЕСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ:

  • Документы, подтверждающие использование торговых, офисных, производственных помещений

  • (договоры аренды или документы, подтверждающие право собственности)

  • Договоры с тремя наиболее крупными поставщиками и тремя покупателями

  • Договоры лизинга факторинга, о предоставлении кредита, займов.

ДОКУМЕНТЫ ПО ЗАЛОГУ ДЛЯ ОДОБРЕНИЯ КРЕДИТА

ТРАНСПОРТНЫЕ СРЕДСТВА:

Паспорт транспортного средства

ДЛЯ ЗДАНИЯ (СООРУЖЕНИЯ, ЧАСТИ ЗДАНИЯ), ЗЕМЕЛЬНОГО УЧАСТКА, НАХОДЯЩЕГОСЯ В СОБСТВЕННОСТИ:

  • Свидетельство о регистрации права собственности

  • Выписка из ЕГРН

ДЛЯ ЗЕМЕЛЬНОГО УЧАСТКА, НАХОДЯЩЕГОСЯ В АРЕНДЕ:

Договор аренды земельного участка с отметкой о регистрации (в случаях, предусмотренных законом)

В случае необходимости могут быть запрошены другие документы, которые могут способствовать одобрению кредита.

 – оригинал,

– простая копия,

– оригинал, предоставляется для снятия копии

– заверенная копия (на каждой странице заверенная печатью компании и подписью руководителя),

предоставляется вместе с оригиналом для сверки

МАЛЫЙ И СРЕДНИЙ БИЗНЕС. СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ПО ЗАЛОГУ ДЛЯ ВЫДАЧИ КРЕДИТА

Документы предоставляются после одобрения кредита по каждому предмету залога.

ТОВАРЫ В ОБОРОТЕ:

  • Расшифровки счетов 10, 20, 41, 43, или иной аналогичный учетный документ (например, складская справка)

  • Если ТМЦ подлежат сертификации – необходимые сертификаты

  • Договоры хранения или аренды

  • Номенклатурный перечень имущества

ТРАНСПОРТНЫЕ СРЕДСТВА:

  • Паспорт транспортного средства (оригинал, предоставляется на хранение в Банк на срок действия кредита)

  • Договор купли продажи

  • Документы, подтверждающие оплату

  • Свидетельство о регистрации в органах Гостехнадзора (для самоходных транспортных средств)

  • Отчет из оценочной компании (если применимо)

ОБОРУДОВАНИЕ:

  • Договоры купли-продажи

  • Документы, подтверждающие оплату

  • Акты ввода в эксплуатацию

  • Акты приема передачи

  • Отчет из оценочной компании (если применимо)

  • Если оборудование иностранного производства – документ, подтверждающий прохождение процедуры таможенной очистки (ГТД)

  • Документ, подтверждающий оплату отложенных налоговых или таможенных обязательств (если применимо)

  • Документы, подтверждающие местонахождение и фактический адрес закладываемого оборудования (свидетельство о собственности,

  • договоры аренды, хранения и т. п.).

  • В случае необходимости – документы, содержащие дополнительные идентификационные признаки

  • (сертификаты, спецификации, тех. паспорта)

  • Перечень объектов оборудования с указанием идентификационных признаков.

НЕДВИЖИМОСТЬ:

ДОКУМЕНТЫ НА ЗДАНИЕ, СООРУЖЕНИЕ, СТРОЕНИЕ, ЧАСТЬ ЗДАНИЯ, А ТАКЖЕ НА ЖИЛОЕ ПОМЕЩЕНИЕ:

Договор или иной документ, являющийся основанием приобретения права собственности (правоустанавливающий документ)

Свидетельство о государственной регистрации права собственности / Выписка из ЕГРН

Акт приема-передачи имущества

Документы, подтверждающие оплату

Отчет из оценочной компании (если применимо)

Кадастровая и/или техническая документация на здание (кадастровый паспорт (паспорт БТИ) либо выписка из него)

Если залогодателем является физическое лицо – нотариально удостоверенное согласие супруга/ги на залог, или брачный договор, или

нотариально заверенное заявление о том, что залогодатель не состоял/не состоит в браке на момент приобретения закладываемого объекта.

Согласие (разрешение) органа опеки и попечительства на залог, если залогодателем являются несовершеннолетние, ограниченно

дееспособные или недееспособные лица, над которыми установлены опека или попечительство

В случае, если залогом является отдельно стоящее здание, строение, сооружение или их части, предоставляются документы о правах

залогодателя на земельный участок, на котором находится это здание, строение, сооружение, или выписка из ЕГРН о зарегистрированных

правах/отсутствии зарегистрированных прав на земельный участок и/или документы, подтверждающие отсутствие у залогодателя/

продавца оформленных земельно-правовых отношений на такой земельный участок.

ДОПОЛНИТЕЛЬНО ДЛЯ ЖИЛОЙ НЕДВИЖИМОСТИ:

Выписка из домовой книги

Согласие (разрешение) органа опеки и попечительства на залог, если залогодателем являются несовершеннолетние, ограниченно

дееспособные или недееспособные лица, над которыми установлены опека или попечительство

– оригинал,

– заверенная копия (на каждой странице заверенная печатью компании и подписью руководителя)

ДОКУМЕНТЫ НА ЗЕМЕЛЬНЫЙ УЧАСТОК, НАХОДЯЩИЙСЯ В СОБСТВЕННОСТИ ЗАЛОГОДАТЕЛЯ:

  • Договор или иной документ, являющийся основанием приобретения права собственности (правоустанавливающий документ)

  • Свидетельство о государственной регистрации права собственности / Выписка из ЕГРН

  • Акт приема-передачи земельного участка

  • Кадастровый паспорт земельного участка (или выписка из него), выданный уполномоченным органом

  • Документы, подтверждающие оплату

  • Документы (договоры аренды, залога, соглашения), отражающие обременения закладываемого земельного участка – при наличии

  • обременений.

  • Если залогодателем является физическое лицо – нотариально удостоверенное согласие супруга/ги на залог, или брачный договор, или

  • нотариально заверенное заявление о том, что залогодатель не состоял/не состоит в браке на момент приобретения закладываемого объекта.

  • Согласие (разрешение) органа опеки и попечительства на продажу/залог, если залогодателем/продавцом являются несовершеннолетние,

  • ограниченно дееспособные или недееспособные лица, над которыми установлены опека или попечительство

  • Отчет из оценочной компании

ДОКУМЕНТЫ НА ЗЕМЕЛЬНЫЙ УЧАСТОК, НАХОДЯЩИЙСЯ В АРЕНДЕ У ЗАЛОГОДАТЕЛЯ:

  • Зарегистрированный регистрирующим органом договор аренды земельного участка со всеми дополнительными соглашениями к нему,

  • прошедшими государственную регистрацию, и земельно-распорядительные документы, на основании которых заключен договор аренды

  • Кадастровый паспорт земельного участка (или выписка из него), выданный уполномоченным органом

  • Выписка из ЕГРН, подтверждающая отсутствие прав третьих лиц (и иных обременений) на права аренды земельного участка

  • Согласие собственника земельного участка на залог прав аренды (в случаях, установленных законом) или копия уведомления о залоге права

  • аренды с отметкой о получении

  • Документы (договоры, соглашения), отражающие обременения закладываемого права аренды земельного участка –

  • при наличии обременений.

  • Если залогодателем является физическое лицо – нотариально удостоверенное согласие супруга/ги на залог, или брачный договор, или

  • нотариально заверенное заявление о том, что залогодатель не состоял/не состоит в браке на момент приобретения закладываемого объекта.

  • Согласие (разрешение) органа опеки и попечительства на продажу/залог, если залогодателем/продавцом являются несовершеннолетние,

  • ограниченно дееспособные или недееспособные лица, над которыми установлены опека или попечительство

  • Отчет из оценочной компании

ДОКУМЕНТЫ НА ОБЪЕКТ НЕЗАВЕРШЕННОГО СТРОИТЕЛЬСТВА:

  • Свидетельство о государственной регистрации права собственности на объект незавершенного строительства / Выписка из ЕГРН

  • Документы, подтверждающие переход прав на объект незавершенного строительства (договоры купли продажи, мены, отступного и т.п.; акт

  • приема – передачи, план приватизации; распоряжение вышестоящего органа и т.п.) – при их наличии.

  • Разрешительные документы на строительство объекта недвижимости, выданные уполномоченными органами (включая разрешение на

  • строительство).

  • Проектно-сметная документация, документы, подтверждающие объемы выполненных работ.

  • Документы по правам на земельный участок

  • Выписка из ЕГРН, подтверждающая наличие/отсутствие прав третьих лиц (и иных обременений) на передаваемое в залог право аренды

  • земельного участка, сроком не более 30 дней.

  • Если залогодателем является физическое лицо – нотариально удостоверенное согласие супруга/ги на залог, или брачный договор, или

  • нотариально заверенное заявление о том, что залогодатель не состоял/не состоит в браке на момент приобретения закладываемого объекта.

  • Согласие (разрешение) органа опеки и попечительства на продажу/залог, если залогодателем/продавцом являются несовершеннолетние,

  • ограниченно дееспособные или недееспособные лица, над которыми установлены опека или попечительство

  • Отчет из оценочной компании.

В случае необходимости могут быть запрошены другие документы в соответствии с решением о выдаче кредита.

– оригинал,

– заверенная копия (на каждой странице заверенная печатью компании и подписью руководителя)

МАЛЫЙ И СРЕДНИЙ БИЗНЕС. СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ РЕФИНАНСИРОВАНИЯ

  • Кредитно-обеспечительная документация (кредитное соглашение, договоры залога, договоры поручительства) по всем

  • кредитам Заемщика/Группы компаний

  • Справка об остатке ссудной задолженности по рефинансируемому кредиту

  • Справка о кредитной истории за последние 12 месяцев с указанием количества и длительности каждой просрочки (при наличии)

  • либо информации о том, что просроченная задолженность не возникала и кредитная история положительная

  • Справка об использовании кредитной линии, содержащая дату получения первого транша кредитной линии

  • (предоставляется только при рефинансировании возобновляемых кредитных линий)

МАЛЫЙ И СРЕДНИЙ БИЗНЕС. СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ НЕПОКРЫТОЙ ГАРАНТИИ

  • Контракт (коммерческий/государственный) и иные документы, в обеспечение исполнения которых необходима Гарантия

  • (для государственных контрактов возможно предоставление проекта контракта)

  • Конкурсная (тендерная/аукционная) документация, в том числе Протокол проведения итогов тендера/конкурса/аукциона

  • Образец (проект) Гарантии по форме Бенефициара (при наличии)

  

© 2020 LuCoin Россия

Соц сети

  • Vkontakte - серый круг
  • Instagram - серый круг